Что делать при блокировке счета по 115-ФЗ

Закон № 115-ФЗ о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма обязывает банки тщательно контролировать клиентов и при малейших подозрениях блокировать карты или счета. Малоприятная ситуация может неожиданно появиться у каждого человека - и у физических лиц, и у индивидуальных предпринимателей. Если банк заблокировал ваш счет, главное - действовать рационально.

Прежде всего важно выяснить причину блокировки средств и запросить перечень документов. Как правило потребуется предоставить заявление и бумаги, которые объясняют происхождение средств и цель операций. Рекомендуется заранее подготовить образец заявления в банк 115 ФЗ - это позволит ускорить процесс и избежать рядовых ошибок.



В заявлении требуется указать свои личные данные, описать суть финансовых операций и предоставить все подтверждающие документы: договоры, чеки, справки о доходах, налоговые декларации, выписки по счету. Грамотно собранный и вовремя поданный пакет документов повышает шансы на позитивный результат.

Если банк затягивает рассмотрение или отказывает, вы вправе обратиться в комиссию при Центральном банке России и подать жалобу в суд. Сохраняйте копии документов и ведите диалог с банком в письменной форме - это позволит защитить ваши права и интересы.